• 車險投保流程指南

    客戶端流程圖如下:

    (一)流程說明
    1、提出投保/批改意向:由客戶提出投保或批改意向。
    2、條款告知與說明:保險公司工作人員向客戶作條款解釋說明,明確告知客戶保險責任與免除責任以及客戶提出的問題。
    3、提供投保/批改資料,配合驗車驗證:客戶根據不同的投保/批改情形,相應提供資料,并配合保險公司驗車驗證。
    4、審核投保/批改資料,安排驗車驗證:保險公司工作人員審核客戶提供的投保/批改資料,并視情況安排驗車驗證。
    驗車說明:除以下三種情形可免驗車外,其他情況投保商業險時需驗車:
    (1)單保責任險:是指商業第三者責任險、車上人員責任險及其附加險。
    (2)按期續保:是指本年度保單保險期間起期與上年度保單保險期間止期相連,且本年度承保的損失險類(包括車輛損失險、全車盜搶險及其附加險)險別上年均有承保。
    其它公司轉保的按期續保業務,必須提供上期保險有效憑證(保單或保險證原件),能通過客戶自主信息平臺查詢或車輛行業信息平臺查詢到上年承保情況的,視為已取得有效憑證。
    (3)新購置車輛:是指車輛的購置日期距保險期間起期不可以超過7天,超過7天的,不視為新購置車輛。
    5、錄入投保/批改信息:保險公司錄單員根據客戶提供的資料和信息錄入業務系統。
    6、打印投保單:錄單員打印投保單。
    7、投保單或批改申請書簽字/蓋章:客戶對投保或批改信息進行核實,確認無誤的,投保人須在投保單或批改申請書上簽字(個人)或蓋章(單位)。
    8、核保通過:即保險公司對投保/批改信息進行審核同意承保或批改。
    9、繳費:審核通過的投保單/批單(涉及加費批改)的須客戶繳費后方可生成有效保單。
    10、出具保險單證:保險公司對客戶已繳費的投保單/批改申請打印單證并清分并交予客戶。
    11、簽收保險單證:客戶簽收保險公司出具的保險單證。 

    (二)投保/批改資料清單
    說明:投保單及批改申請書均須投保人簽章
        1、投保提供單證

    投保資料 單證或資料名稱 適用情
    1、投保單 必須提供(我司續保僅提供投保單) 新保、轉保、續保
    2、購車發票或二手車購車合同 投保損失險類必須提供 新保、轉保、續保
    3、車輛合格證 新車或未上牌車輛 新保
    4、行駛證機動車登記證書 已上牌車輛 轉保
    5、投保被保險人有效身份證件 個人提供身份證、單位提供組織機構代碼證 新保、轉保
    6、車主證件 參照當地行協要求 新保、轉保、續保
    7、駕駛證 商業險指定駕駛人時需提供 新保、轉保、續保
    8、配合驗車 由保險公司工作人員驗車 新保、轉保、續保
    9、車船稅已完稅減免稅憑證 投保交強險時須提供,已有車船稅平臺地區除外 新保、轉保、續保
    10、新增設備物品發票及清單 投保新增設備時提供 新保、轉保、續保
    11、其他資料(如車輛來歷證明) 上述情形未盡事項(拍賣合同、贈予協議等) 新保、轉保、續保

    2、商業險批改需提供資料

     

    批改原因

    提供資料

    新車上牌

    1、批改申請書;2、行駛證或機動車登記證書

    車輛過戶

    1、批改申請書;2、二手車交易合同/發票或機動車登記證書或過戶后行駛證

    批改關系人信息(投保人)

    1、批改申請書;2、新、舊投保人有效身份證件/組織機構代碼證

    批改關系人信息(被保險人)

    1、批改申請書;3、新、舊被保險人有效身份證件/組織機構代碼證

    批改險別信息

    加保險別:1、批改申請書;2、驗車照片(損失險類)

    減少險別:1、批改申請書

    全單退保

    1、批改申請書;2、保單正本及歷次批單;3、保費發票;4、保險卡5、被保險人有效身份證件

    變更特別約定/備注

    1、批改申請書;

    變更車輛基本信息

    1、批改申請書;

    變更車輛標識信息

    1、批改申請書;2、合格證(新車)或行駛證或機動車登記證書(舊車)

    機動車停駛延期

    1、批改申請書;2、車管所車輛停駛證明

    變更新增設備/設備清單

    1、批改申請書;2、設備發票與清單;3、驗車照片

    變更駕駛員

    1、批改申請書;2、駕駛證

     

    3、交強險批改需提供資料

     

    批改原因

    提供資料

    新車上牌

    1、批改申請書;2、行駛證或機動車登記證書

    車輛過戶

    1、批改申請書;2、二手車交易合同/發票或機動車登記證書或過戶后行駛證

    批改關系人信息(投保人)

    1、批改申請書;2、新、舊投保人有效身份證件/組織機構代碼證

    批改關系人信息(被保險人)

    1、批改申請書;3、新、舊被保險人有效身份證件/組織機構代碼證

    全單退保

    1、批改申請書;2、保單正本及歷次批單;3、保費發票;4、滿足監管退保條件:
    (1)車管所車輛注銷證明;(2)車管所車輛停駛證明;(3)公安機關車輛被盜證明;(4)重復投保保單;(5)有權轉移證明(轉異地)(6)車輛質量缺陷證明、銷售商退車證明或交管部門的不予上戶證明。

    變更特別約定/備注

    1、批改申請書;

    變更車輛基本信息

    1、批改申請書;

    變更車輛標識信息

    1、批改申請書;2、合格證(新車);行駛證或機動車登記證書(舊車)

    批改車船稅

    1、重復交稅全額退稅:(1)批改申請書;(2)已完稅或減免稅憑證;
    2、增加或減少稅金:(1)批改申請書;(2)行駛證或登記證書或合格證

    機動車停駛延期

    1、批改申請書;2、車管所車輛停駛證明

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